Любое предпринимательское дело, даже самое удачное, не способно работать в одинаковом формате в течение длительного периода времени. Но имеется значимый способ – диверсификация, которая увеличивает стабильность бизнес-модели и существенно уменьшает угрозу критичных потерь под воздействием изменившихся условий. Внешняя среда характеризуется изменчивостью, и каждая модель проверяется на прочность, вынуждая предпринимателей держать руку на пульсе новых трендов и изменять фирму согласно экономическим тенденциям, а также трансформациям делового климата.
Понятие диверсификации
Рассматриваемый процесс является расширением ассортимента продуктов и сервисов, освоением других рыночных площадок. В ситуации временных сложностей либо систематического уменьшения выгодности одного сектора функционирования обязаны присутствовать и работать альтернативные потоки, поддерживающие весь механизм или даже компенсирующие потери в провальном сегменте. Диверсификация – это, простыми словами, распределение угроз посредством расширения типов работы, апробации новых областей и сфер задействования знаний, резервов, финансов. Ее задумка состоит в том, что если, например, по одному из инструментов портфеля вкладчик получает потери, заработок от остальных вложений покроет их.
С практической точки зрения вышеописанная идея заключается в создании инвестиционного портфеля из желаемых активов, который не так чувствителен к опасностям и гарантирует необходимую прибыльность. Существует огромное количество методов распределения инструментов, которые зависят от толерантности инвестора к угрозе, жажды выгодности, целевых установок инвестирования, технических лимитов, доступа к рынкам и т. д.
Диверсификация: типы распределения
Давайте ознакомимся с распространенными видами диверсификации:
- Диверсификация рисков – в качестве главного целевого ориентира выступает уменьшение степени опасности всего портфеля инвестиций. Приемы распределения угроз осуществляются с помощью внесения денег в конкретной пропорции между несвязанными объектами, различающимися даже уровнем рентабельности.
- Производства – развитие производственного процесса для увеличения номенклатуры изготавливаемых продуктов. Итогом является повышение областей хозяйствования, масштабирование рыночной площадки сбыта и значительное уменьшение возможности банкротства в ситуации сокращения прибыльности одного из отмеченных векторов.
- Предпринимательства – развитие административного резерва, чтобы в существенной мере увеличить перспективы будущего подъема. В качестве одной из целей выступает разделение финансовых инструментов фирмы, в рамках которого снижаются угрозы и увеличивается совокупная прибыльность.
- Экономики – перспективное руководство экономическим ростом страны в целом. Здесь все мотивы государственного управления нацелены на синхронное совершенствование многих несвязанных сфер изготовления.
- Деятельности – переключение с изготовления единственного ассортимента на увеличенную номенклатуру производимых продуктов и сервисов. Создание многопрофильного предприятия.
- Диверсификация инвестиционного портфеля – здесь нужно акцентировать внимание на трех важных моментах: угрозе, корреляции и прибыльности. Процедура распределения является способом руководства опасностями, при котором в портфеле участвует огромное количество разнообразных категорий имущества, разнящихся минусовой либо близкой к «0» корреляцией. В инвестиционный портфель оптимально добавлять не только ценные бумаги в виде акций и облигаций, но и недвижимость, сырьевые товары, драгметаллы. Ключевой компонент диверсификации портфеля – это несущественная корреляция активов.
Тактика распределения является универсальной и используется в различных сферах (каналы дистрибуции, методы продвижения продукции, приемы монетизации электронных ресурсов). Она вносит разнообразие в отрасль функционирования с целью снижения рисков.
