Как поведение инвестора влияет на его торговлю, и на принятие решений? Это зависит от разных факторов:
- Года рождения, возраста на текущий момент.
- Накопленного капитала.
- Опыта переживания ситуации в 2008/09 годах, когда инвестор кризис ощутил на глобальном уровне.
- Отношения к ребалансировке портфеля.
Перейдем к более подробному рассмотрению
Отношение к кризису разное. Люди в почтенном возрасте уже, как правило, обладают солидным капиталом. У них – выше риски потерь при неблагоприятной динамике котировок включенных в инвестпортфель финансовых активов. Период восстановления будет для них в лучшем случае возвратом к точке отсчета до наступления кризиса, связанного с коронавирусом.
Совсем иначе выглядит ситуация с молодыми инвесторами. Для них восходящий тренд от достигнутого дна – это период генерации прибыли. Когда рынки восстановятся, аптренд может продолжиться, и увеличить благосостояние тех, кто закупил активы на минимальных ценах.
Перспективными выглядят стартапы. Как известно, вложения в них отличаются повышенным уровнем прибыльности, особенно если перенаправлять в них средства на начальных этапах. Как инвестировать в кризис, чтобы улучшить своё финансовое состояние? Выбирать инвестиционно привлекательные компании.
Здесь важен один нюанс. Бизнес в период коронавируса разделился на преуспевающий (в основном, это онлайн-индустрия) и тот, который потерпел убытки. Вырвались вперед такие компании как Amazon, Facebook. Пользуются спросом PepsiCo, Coca-Cola, McDonald’s, Intel. Многие в своё портфолио включили акции Tesla – в последнее время, они демонстрировали прекрасный рост.
Однако период неопределенности затягивается. Никто не может точно сказать, какими окажутся события будущего. Есть сферы, которые больше, возможно, не вернутся в привычное русло. Однако при оценке перспектив компании, нужно приблизительно просчитывать, в какой точке развития окажется ее бизнес через 5-7 лет.
В контексте влияния коронавируса, долгосрочные перспективы остаются практически неизменными. Сейчас инвесторы не могут дать однозначного ответа на вопрос, во что инвестировать в кризис. Грамотным решением может стать диверсификация портфеля – например, через фонды ETF, повторяющие набор акций определенного индекса.
Что определяет поведение инвестора в кризис?
Для вкладчиков из России актуальна следующая рекомендация: использовать облигации федерального займа, работая с ними на ИИС. Это дает возможность получения налогового вычета в размере 13%. Однако необходимо выполнить ряд условий: удерживать ценные бумаги минимум 3 года; вносить на протяжении 12 месяцев не более 400 тысяч на счет.
Максимальная сумма, на которую можно рассчитывать, составляет 52 тыс. российских рублей. Также понадобится иметь официальную зарплату от 33 тысяч в месяц, чтобы она облагалась налогом – НДФЛ.
Вы должны осознавать, что нынешний кризис – гораздо более глобальный, чем произошедший в 2008/9 годах. И здесь необходимо разделять две составляющих: восстановление фондового рынка и плачевное состояние экономики. В отношении ребалансировки портфелей, участники рынка выжидают: после восстановления экономики, будет более понятно, куда лучше направлять финансовые потоки. На данный момент, инвестпортфели остаются гибкими, и включают в себя многие элементы.
